El exdirector ejecutivo de un banco de Puerto Rico popular entre venezolanos —incluidos muchos residentes del sur de Florida— fue sentenciado a más de nueve años de prisión federal por desviar millones de dólares de la institución mediante transacciones que involucraron a empresas de Miami y conspirar para evadir las sanciones de Estados Unidos contra Venezuela.
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Tomás Niembro Concha, de 64 años, ciudadano español y venezolano que fue Presidente Ejecutivo del Banco Occidental De Descuento (BOD), por sus siglas en Venezuela y cuyo Presidente es el reconocido banquero Victor José Vargas Irausquin, cuya ultima operación pública y financiera importante en Venezuela, fue la fusión del Grupo Financiero BOD al Banco Nacional de Credito, cuyo presidente es el banquero español venezolano José María Nogueroles. Tomás Niembro Concha, Nodus International Bank, fue sentenciado a 112 meses de prisión y tres años de libertad supervisada. También se le ordenó entregar más de $16.9 millones, correspondientes a fondos que obtuvo mediante la conspiración de fraude. Niembro fue sentenciado en la División de Miami del Tribunal Federal del Distrito Sur de Florida por la jueza federal Kathleen M. Williams.
La sentencia es el más reciente acontecimiento relacionado con el colapso de Nodus, un banco internacional con sede en San Juan fundado en 2009 y administrado en gran medida por venezolanos. Su quiebra en 2023 dejó congelados unos $80 millones en depósitos y a cientos de clientes tratando de recuperar su dinero, entre ellos venezolanos residentes en el sur de Florida. El caso penal tiene importantes vínculos con Miami. Los fiscales afirman que Niembro, el expresidente de Nodus Juan Francisco Ramirez, de Miami, y otras personas hicieron que el banco invirtiera $11 millones en una entidad crediticia con sede en Miami para que el dinero pudiera finalmente ser prestado a Niembro y Ramirez para su propio beneficio.
Los dos hombres de negocios muy conocidos y estimados banqueros en venezuela, también eran copropietarios de Nodus Finance, una empresa de Miami involucrada en otra serie de transacciones que, según los fiscales, les permitieron extraer millones de dólares del banco. Niembro se declaró culpable el 19 de marzo de conspiración para cometer fraude electrónico y conspiración para violar la Ley de Poderes Económicos de Emergencia Internacional (IEEPA), la ley federal en la que se sustentan muchos de los programas de sanciones de Estados Unidos. “El acusado abusó de su posición en Nodus Bank para cometer fraude en beneficio propio y evadir deliberadamente las sanciones impuestas a una persona designada”, dijo al anunciar la sentencia A. Tysen Duva, fiscal general adjunto de la División Criminal del Departamento de Justicia.
Millones se movieron a través de Miami Según documentos judiciales citados por el Departamento de Justicia, Niembro y sus asociados ocultaron a otros miembros de la junta directiva de Nodus, a ejecutivos del banco y a reguladores de Puerto Rico que determinadas inversiones y préstamos beneficiaban a Niembro y Ramirez, en violación de las leyes de Puerto Rico. Entre 2017 y 2023, Niembro, Ramirez y otras personas hicieron que Nodus invirtiera $11 millones en una entidad crediticia con sede en Miami para que esos fondos pudieran ser prestados posteriormente a los dos ejecutivos bancarios para su beneficio personal, dijeron los fiscales. Ocultaron lo que estaban haciendo presentando las transacciones como inversiones de Nodus. Los fiscales dijeron que los dos hombres extrajeron millones de dólares adicionales a través de Nodus Finance, la empresa con sede en Miami de la que ambos eran propietarios. Entre enero de 2018 y septiembre de 2021, Niembro y Ramirez indujeron fraudulentamente a la junta directiva y al contralor del banco a comprar a Nodus Finance al menos 47 pagarés por un total aproximado de $25.3 millones, lo que permitió a ambos utilizar para sí mismos los fondos procedentes de esas transacciones, según el Departamento de Justicia.
Documentos judiciales anteriores mostraron que parte del dinero obtenido mediante esas transacciones fue utilizado para pagar hipotecas personales, facturas de tarjetas de crédito e inversiones privadas. A principios de marzo de 2023, la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico había informado a Nodus que sería puesto en liquidación. Los fiscales dijeron que Niembro y Ramirez hicieron entonces que el banco aceptara una cartera de préstamos de Nodus Finance para reducir la deuda derivada de los 47 pagarés. Ramirez, de 60 años y residente de Miami, se declaró culpable el año pasado de conspiración para cometer fraude electrónico en relación con el mismo esquema. Como parte de su acuerdo de culpabilidad, aceptó entregar al menos $13.6 millones. Aún no ha sido sentenciado. Su abogada pidió al tribunal que programara su sentencia después de la de Niembro, señalando que Ramirez ha estado cooperando con los fiscales y que el gobierno presentó bajo sello una moción solicitando que su cooperación sea tomada en cuenta al momento de dictar sentencia.
Principales Directivos, Accionistas y accionistas
- Tomás Niembro Concha: Presidente, CEO y accionista mayoritario (60%) de Nodus Bank. Condenado tras admitir el uso del banco como “cajero automático personal”, desviar más de 24,9 millones de dólares y realizar transacciones ilícitas violando sanciones internacionales de EE. UU.
- Juan Francisco Ramírez Silva: Socio directivo, accionista (40%) y expromotor del banco. Ex-tesorero del Banco Occidental de Descuento (BOD). Señalado en las querellas judiciales y demandas civiles colectivas impulsadas por los ahorristas afectados.
- Adriana Silva: Prima hermana de Juan Francisco Ramírez Silva. Se desempeñó como gerente general de Nodus International Bank y figuró como representante legal de empresas vinculadas al esquema de autopréstamos.
Entidades y grupos económicos beneficiados
El esquema operativo consistió principalmente en la transferencia irregular de fondos y el otorgamiento de “autopréstamos” no garantizados a empresas fachada e inmobiliarias vinculadas a la misma directiva:
- Desarrollos Inmobiliarios y Valores BAN C.A. (DIV BAN C.A.): Empresa constructora ligada al entorno del banco, receptora de parte del flujo de créditos internos.
- Proyecto Inmobiliario 302 C.A.: Firma involucrada en triangulaciones de activos y parcelas en Caracas bajo la supervisión de la directiva de Nodus.
- Intermediarios vinculados a sanciones: La acusación del Departamento de Justicia incluyó la facilitación de transacciones financieras opacas a favor de empresarios venezolanos y figuras sancionadas por la OFAC relacionadas con el sector energético/PDVSA.
Estado actual del caso Nodus Bank
- Pérdidas estimadas: La quiebra y congelamiento de Nodus Bank afectó a más de 2.500 depositantes (en su inmensa mayoría venezolanos), con un desfase de pasivos cercano a los 87 – 92 millones de dólares.
- Restitución de bienes: Como parte del acuerdo de culpabilidad y de las decisiones contenciosas en Puerto Rico, se le ordenó a Niembro la restitución obligatoria de al menos 16,9 a 27 millones de dólares en bienes personales para compensar a los acreedores.
- Investigación
- Via Nuevo Herald
- Armando Info
- InfoTV24H
Esta Historia Continuará con las empresas favorecidas con dólares de Nodus Bank, entre otras el Proyecto Inmobiliario 302 C.A. , uno de los mounstruos verticales de Las Mercedes, los hermanos Castillo Bozo y el Zar de Mercal Fernández Berruecos, venezolanos recordados por su vertiginoso ascenso durante los tiempos del Chavismo.
